portfolio-risk-radar
对投资组合进行专项风险扫描，识别集中度、相关性、流动性、 风格漂移等风险因子，输出风险预警和对冲建议。 当用户提到风险评估、组合风险、风险预警、集中度过高、 相关性分析、最大回撤时触发。 不用于全面持仓体检（由portfolio-health-check处理）。
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Business skills
Browse reusable Agent Skills, each with a clear purpose and practical guidance.
post-loan-management
授信客户贷后全周期风险管理技能。执行贷后检查、资金用途核查、财务健康评估、担保有效性审查、预警识别与分类调整、预警处置闭环。触发词包括:"贷后检查"、"贷后管理"、"风险分类调整"、"贷后检查报告"、"做一下贷后检查"、"贷后管理查一下"、"这个客户风险分类需要调吗"、"预警处置方案"、"资金用途核查"。不适用于:贷前尽调、授信审批、个人信贷贷后管理、纯财务分析不涉及贷后场景。
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pre-visit-credit-analysis
授信走访前穿透式风险分析技能。整合企业工商、司法、舆情、行内存贷、外部征信五大数据维度,识别红旗/黄旗信号并逐一标注,生成结构化"访前一页纸",辅助客户经理带着问题走访、有的放矢。用于贷前背景调查、存量客户续贷前风险评估、不良预警客户走访准备。触发词包括:"访前分析"、"走访前背景调查"、"访前穿透"、"pre-visit analysis"、"走访前帮我查一下"、"整理一下这个客户的情况"、"摸底企业风险"、"生成访前一页纸"。不适用于:贷后风险分类调整、不良资产处置、授信审批决策、贷后监测(请使用loan-risk-monitor)、反欺诈多模态核验(请使用vlm-verifier)、或无具体客户背景的一般风险咨询。
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product-knowledge-qa
快速解答产品费率、交易规则、分红规则、申赎限制、业绩基准等 日常产品知识问题，支持基金、理财产品、债券等多品类。 当用户提到费率多少、什么时候到账、分红方式、怎么买、 交易规则、起购金额、能不能定投时触发。 不用于生成完整的产品卖点话术（由hot-product-briefing处理）。
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product-roadshow
客户经理产品路演方案生成技能。基于客户经营特征、金融需求、行业背景及竞争格局,生成个性化产品路演方案,涵盖需求诊断、产品组合推荐、竞品对比分析、收益测算与全流程营销话术。当用户需要为特定客户准备产品推介方案、制定营销策略、生成路演材料或设计产品组合时使用此技能。触发词包括:"产品路演"、"product roadshow"、"推介方案"、"营销方案"、"产品推荐"、"roadshow plan"、"产品组合"。不适用于:授信审批决策、贷后管理报告、风险排查、个人信贷产品推介、或无具体客户背景的一般产品咨询。
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quant-factor-tracker
证券金融工程研究员因子跟踪与评估技能。当用户要求跟踪量化因子表现、更新因子库、计算因子IC/IR、分析分组超额收益、评估因子有效性、监控因子衰减或生成因子跟踪报告时触发。包括“因子跟踪”、“计算因子IC”、“因子失效分析”、“生成因子评估报告”、“因子库更新”、“看看这些因子最近表现怎么样”、“跑一下IC和分组收益”等表述。本技能自动获取或接收因子截面数据与下期收益率，计算Rank IC、IR、分组超额收益，执行单调性与衰减检验，标记因子强弱状态与失效预警，输出标准化Markdown格式因子跟踪报告。
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quant-strategy-quick-backtest
证券金融工程研究员轻量化策略速回测技能。当用户要求进行策略回测、量化策略测试、简易策略验证、快速计算年化收益/最大回撤/夏普比率、策略过拟合检测时使用。包括"回测一下这个策略"、"测试均线交叉策略"、"策略速评"、"快速回测"、"算一下策略收益"、"策略有效性验证"、"帮我回测下"、"看看这个策略怎么样"、"策略表现如何"、"量化回测"、"策略回测报告"等表述。即使用户只说"回测"、"测试策略"、"算下收益"等简短表述也要触发。本技能自动解析策略规则、获取行情数据或模拟数据、执行回测计算、输出核心绩效指标，并附带过拟合风险提示，生成标准化Markdown格式回测报告。
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reviewer-visit-memo
授信走访观察纪要生成技能。将走访过程中的口述观察整理为六维度专业走访纪要(现场观感/经营判断/人物印象/资金流向/风险信号/与CM沟通结论),支持与客户经理尽调报告、行内数据三方交叉验证,识别经营场所真实性、经营规模匹配度、资金用途一致性等关键风险。支持多轮增量更新、信息修正与针对性追问,生成可直接归档的第一手审批材料。触发词包括:"走访纪要"、"走访记录"、"reviewer visit memo"、"帮我写个走访纪要"、"刚才走访的情况记一下"、"走访纪要生成"、"审批走访记录"。不适用于:贷后风险分类调整、不良资产处置、授信审批决策、客户经理访前分析(请使用pre-visit-credit-analysis)、或无具体走访背景的一般合规咨询。
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sales-sop-navigator
基于客户所处投资阶段，提供标准化销售SOP步骤引导， 包括开场白、需求挖掘、方案呈现、异议处理、促成话术的完整流程指导。 当用户提到销售流程、SOP、成交技巧、面谈流程、怎么谈客户、 需求挖掘、异议处理时触发。 不用于生成具体产品话术（由hot-product-briefing处理）。
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sector-allocation
证券策略行业比较与配置推荐技能。适用于策略研究员进行行业轮动分析与资产配置决策。当用户要求生成行业配置建议、行业比较分析、行业轮动策略、行业投资价值排序时使用，包括"行业配置分析"、"行业比较"、"行业轮动"、"推荐配置哪些行业"、"行业投资价值排序"、"行业配置建议"、"行业超配低配"、"当前应该买什么行业"等表述。即使用户只说"行业怎么配"、"看看哪些行业值得投"等简短表述也要触发。本技能自动通过 gildata-aidata 专业金融数据服务获取行业估值、资金流向、景气度等核心数据，运用4D多维比较框架（景气、估值、资金、政策催化），量化评估各行业投资价值，输出标准化Markdown格式行业配置排序与深度逻辑推演报告。
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