fund-diagnosis

公募基金单基金综合诊断

技能定位

本技能专注于单只公募基金的全面诊断分析，通过多维度数据整合，为用户提供结构化的基金评估报告。

核心原则：每次仅分析一只基金，不处理多基金对比。

触发场景

当用户提出以下类型的问题时触发本技能：

• "这只基金怎么样？"
• "XX基金适不适合继续持有？"
• "帮我看看XX基金的风险和收益特征"
• "XX基金值得买入吗？"
• "XX基金最近表现如何？"
• "XX基金好不好？"
• 其他针对单只基金的概括性评价请求

不触发的场景：

• 多基金对比分析（如"A基金和B基金哪个好"）
• 基金筛选（如"帮我选几只好的债券基金"）
• 具体指标计算（如"XX基金的夏普比率是多少"）
• 回测建模（如"帮我回测XX基金过去三年的表现"）

诊断流程

第一步：识别基金

从用户输入中提取基金名称或基金代码。如果用户只提供了基金名称，需要先通过 FundBasicInfoReport 确认基金代码。

注意： 如果用户输入模糊或存在多只同名基金，应主动询问用户确认具体是哪一只基金。

第二步：数据采集

按以下维度依次查询基金数据，所有数据查询优先使用 gildata-aidata 服务：

查询技巧：

• 所有工具均接受自然语言 query 参数，直接传入基金名称或代码即可
• 例如：{"query": "易方达蓝筹精选混合"} 或 {"query": "005827"}

第三步：数据分析与报告生成

基于采集的数据，按照以下结构生成诊断报告：

报告结构

# [基金名称]（[基金代码]）综合诊断报告

## 一、基金概况

用一段话概述基金的基本信息，包括：
- 基金类型（股票型、混合型、债券型、指数型等）
- 成立时间与运作年限
- 最新资产规模
- 基金经理及任职时间
- 业绩比较基准

## 二、业绩表现

### 阶段收益率

使用表格展示各阶段收益率及同类排名：

| 阶段 | 收益率 | 同类排名 | 同类总数 |
|------|--------|---------|---------|
| 近1月 | X% | X/XXX | XXX |
| 近3月 | X% | X/XXX | XXX |
| 近6月 | X% | X/XXX | XXX |
| 近1年 | X% | X/XXX | XXX |
| 近2年 | X% | X/XXX | XXX |
| 近3年 | X% | X/XXX | XXX |

### 业绩评价

根据收益数据给出客观评价：
- 短期表现（近1-3月）：强/中/弱
- 中期表现（近6月-1年）：强/中/弱
- 长期表现（近2-3年）：强/中/弱
- 同类排名水平：前10%/前25%/前50%/后50%/后25%

## 三、风险收益特征

### 核心风险指标

| 指标 | 数值 | 同类排名 | 解读 |
|------|------|---------|------|
| 夏普比率 | X | X/XXX | 风险调整后收益水平 |
| 最大回撤 | X% | X/XXX | 历史最大亏损幅度 |
| 年化波动率 | X% | X/XXX | 净值波动程度 |
| Calmar比率 | X | X/XXX | 收益回撤比 |

### 风险评价

- **收益风险比**：优/良/中/差（基于夏普比率）
- **回撤控制**：优/良/中/差（基于最大回撤及同类对比）
- **波动水平**：高/中/低（基于波动率及基金类型）
- **历史重大回撤**：描述最大回撤发生的时间段及恢复情况

## 四、基金经理分析

### 经理背景

- 姓名、从业年限、本基任职时间
- 投资风格标签（如有）
- 管理总规模

### 能力画像

根据基金经理多维能力评分进行分析：
- **盈利能力**：评分及同类排名
- **风控能力**：评分及同类排名
- **选股能力**：评分及同类排名
- **综合评级**：优/良/中/差

### 稳定性评估

- 任职期间是否频繁更换经理
- 管理该基金的时长（长期管理更可信）

## 五、持仓结构分析

### 大类资产配置

| 资产类别 | 占比 |
|---------|------|
| 股票 | X% |
| 债券 | X% |
| 现金 | X% |
| 其他 | X% |

### 重仓股分析（股票型/混合型基金）

列出前五大或前十大重仓股，分析：
- 行业集中度（是否集中在某个行业）
- 风格偏好（大盘/小盘、价值/成长）
- 个股集中度（前十大占净值比）

### 持债分析（债券型基金）

列出前五大重仓债券，分析：
- 信用等级分布
- 久期特征
- 转债占比（如有）

## 六、规模变动趋势

- 最新资产规模
- 近4个季度规模变化趋势（增长/缩减/稳定）
- 规模变动解读（大规模申赎可能影响运作）

## 七、综合评价与持有建议

### 优势总结

列出该基金的2-3个核心优势，例如：
- 长期业绩优秀，同类排名前X%
- 基金经理经验丰富，任职稳定
- 回撤控制良好，风险收益比佳

### 风险提示

列出该基金的2-3个主要风险，例如：
- 近期业绩波动较大，短期排名下滑
- 持仓集中度高，行业风险暴露明显
- 规模变动剧烈，可能影响投资策略执行

### 持有建议

给出客观的持有建议（非投资建议，需附加免责声明）：

**适合持有的情形：**
- 长期业绩稳定且排名靠前
- 基金经理稳定且能力突出
- 风险收益特征符合投资者风险偏好

**需要谨慎的情形：**
- 近期业绩持续落后同类
- 基金经理频繁变更
- 规模大幅缩水
- 回撤控制不佳

> ⚠️ **免责声明**：本诊断报告基于公开数据生成，仅供参考，不构成任何投资建议。基金投资有风险，过往业绩不代表未来表现，请根据自身风险承受能力谨慎决策。

数据解读指南

业绩排名解读

• 前10%：优秀，显著跑赢同类
• 前10%-25%：良好，跑赢多数同类
• 前25%-50%：中等，处于同类中游
• 后50%：偏弱，落后多数同类
• 后25%：较差，需警惕

夏普比率解读

• >1.0：优秀，风险调整后收益良好
• 0.5-1.0：良好
• 0-0.5：一般
• <0：较差，收益未能覆盖风险

最大回撤解读

• 股票型基金：回撤20%-40%属正常范围
• 混合型基金：回撤15%-30%属正常范围
• 债券型基金：回撤应控制在5%以内
• 需结合市场环境和同类平均进行对比

规模变动解读

• 规模增长：通常反映市场认可度提升
• 规模缩减：需关注是否因业绩不佳导致赎回
• 规模过大（>100亿）：可能影响灵活性，尤其对中小盘策略
• 规模过小（<2亿）：存在清盘风险

注意事项

1. 数据时效性：所有数据均为历史数据，反映的是过去表现，不代表未来
2. 客观中立：报告应保持客观中立，避免过度乐观或悲观的表述
3. 免责声明：每份报告末尾必须附加投资风险提示和免责声明
4. 单基金限制：本技能每次仅分析一只基金，如涉及多只基金，应告知用户本技能限制并建议分别诊断
5. 数据缺失处理：如某项数据查询失败或缺失，应在报告中标注"数据暂缺"，不影响其他维度的分析
6. 基金类型适配：根据基金类型（股票型/混合型/债券型/指数型/FOF等）调整分析重点，债券型基金侧重信用风险和久期分析，股票型基金侧重选股能力和行业配置

工具调用示例

# 查询基金基本信息
finx gildata-aidata FundBasicInfoReport --body '{"query": "易方达蓝筹精选混合"}'

# 查询阶段业绩
finx gildata-aidata StageIncreaseReport --body '{"query": "005827"}'

# 查询风险收益指标
finx gildata-aidata FundIncomeRiskReport --body '{"query": "易方达蓝筹精选混合"}'

# 查询基金经理信息
finx gildata-aidata FundManagerInfoReport --body '{"query": "张坤"}'

# 查询基金经理画像
finx gildata-aidata FundManagerImageReport --body '{"query": "张坤"}'

# 查询资产规模
finx gildata-aidata FundAssetSizeReport --body '{"query": "005827"}'

# 查询资产配置
finx gildata-aidata FOFAssetDistReport --body '{"query": "易方达蓝筹精选混合"}'

# 查询持股明细
finx gildata-aidata ShareholdingDetailReport --body '{"query": "005827"}'